1. Cybercriminelen maken steeds vaker gebruik van geavanceerde crypto-technologie, waarbij ze stabiele cryptomunten en decentrale financiële applicaties inzetten om illegale geldstromen te verhullen. Crypto-criminaliteit wordt hierdoor steeds complexer.
2. Criminele netwerken maken gebruik van het grensoverschrijdende karakter van cryptovaluta voor illegale doeleinden, zoals fraude, oplichting, het omzeilen van sancties en het witwassen van misdaadopbrengsten.
3. Een specifiek risico is dat criminele netwerken een eigen stabiele cryptomunt ontwerpen en lanceren die niet kan worden bevroren.
4. Decentrale financiële applicaties worden steeds populairder bij criminelen, omdat daar vaak geen identificatieplicht geldt en geldstromen via slimme contracten verhuld kunnen worden. De risico's van decentrale financiële applicaties nemen toe naarmate het bedrijfsleven de technologie meer omarmt.
5. De Financial Action Task Force (FATF), een internationale organisatie die zich richt op het tegengaan van financiële criminaliteit en witwaspraktijken, roept op tot snellere invoering van preventieve regels en benadrukt dat effectieve uitvoering van de standaarden niet langer kan worden uitgesteld.
6. Criminelen profiteren van gaten in wetgeving tussen landen en ongelijke toepassing van de FATF-standaarden, wat leidt tot te veel landen met onvoldoende toezicht.
7. De FATF roept achterlopende landen op om vaart te maken met het invoeren van de regels.
8. De 'Travel Rule', die stelt dat anonieme cryptotransacties van en naar bedrijven niet zijn toegestaan, is bedoeld om witwassen tegen te gaan. Hierbij moeten cryptobedrijven de identiteit van zowel de verzender als de ontvanger controleren en verzamelen bij transacties.
9. 83 procent van de bij de FATF aangesloten landen heeft de 'Travel Rule' ingevoerd. De regel is in de EU sinds 2024 van kracht.
10. Overheden en het bedrijfsleven moeten samenwerken om preventieve maatregelen te versterken, gaten in regelgeving te dichten, grensoverschrijdende samenwerking te verbeteren en misbruik van zwakke schakels door criminelen te voorkomen.
11. Marlies van der Schaar is redacteur bij Crypto Insiders, gespecialiseerd in bitcoin en blockchain, en schrijft sinds 2025 voor deze publicatie. Haar interesse in bitcoin begon in 2014 en ze verdiepte zich in 2017 verder in de onderliggende technologie. Ze heeft een achtergrond in filosofie, communicatie en IT.